Cuidado con tus movimientos bancarios: esta regla del IRS podría meterte en problemas

• No declarar tus cuentas extranjeras puede generar multas del IRS de hasta $500,000.
• La Ley FATCA obliga a reportar activos en el extranjero si superan ciertos montos.
• El IRS usa inteligencia artificial y acuerdos globales para detectar evasión fiscal.

Durante 2024, el IRS identificó más de $9,000 millones en delitos financieros.

Gran parte de esas operaciones estaban vinculadas a cuentas bancarias no declaradas en el extranjero.

Las sanciones del IRS han aumentado gracias a nuevas tecnologías y acuerdos de intercambio de datos.

No cumplir con estas normas puede resultar en multas millonarias y hasta 10 años de cárcel.

¿Qué es la FATCA y por qué debes conocerla?

La Ley de Cumplimiento Fiscal de Cuentas Extranjeras (FATCA) exige reportar activos si superan $50,000.

Debes presentar el Formulario 8938 ante el IRS si tus cuentas extranjeras cruzan los umbrales establecidos.

Las entidades financieras extranjeras también deben reportar tus datos al gobierno de EE.UU.

Esto permite que el IRS detecte inconsistencias y aplique sanciones del IRS sin aviso previo.

Formularios que podrías necesitar (8938 y FBAR)

El Formulario 8938 debe acompañar tu declaración de impuestos si tienes activos internacionales.

El FBAR se presenta si posees cuentas con más de $10,000 en cualquier momento del año.

Ambos documentos están diseñados para evitar la evasión fiscal internacional.

Ignorar estas obligaciones puede provocar multas del IRS incluso si no hubo intención de fraude.

Las sanciones del IRS pueden cambiar tu situación financiera

Una omisión leve puede iniciar una auditoría que derive en fuertes sanciones del IRS.

Las multas del IRS comienzan en $10,000 y pueden superar los $100,000 por cada año omitido.

En casos de fraude deliberado, podrías enfrentar hasta 10 años de prisión.

La inteligencia artificial ayuda a cruzar datos globales con tus declaraciones al instante.

Consejos para evitar sanciones del IRS si tienes cuentas en el extranjero

Asegúrate de revisar cada año si tus activos superan los umbrales de FATCA y FBAR.

Consulta con un asesor fiscal especializado en normativas internacionales antes de presentar tu declaración.

Guarda documentación detallada de tus cuentas, inversiones y transferencias en el extranjero.

Presenta todos los formularios requeridos a tiempo para evitar multas del IRS y sanciones del IRS adicionales.